Со следующего года Центробанк начнет запрашивать у кредитных организаций сведения по всем денежным переводам между физическими лицами, пишет РБК со ссылкой на источники на платежном рынке.
Цель нововведений
Представитель Центробанка заявил, что основной целью введения новых форм отчетности является оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Их будут использовать для анализа рынка в целом по стране и в регионах, а также для формирования статистических показателей.
Из разъяснений регулятора следует, что банки должны включать в отчеты информацию по переводам россиян денежных средств с карты на карту, с карты на счет, с электронных кошельков и со счетов оператора связи, в Системе быстрых платежей, через платежные терминалы и системы денежных переводов, а также по трансграничным переводам.
В Центробанке также уточнили, что контролироваться не будут перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Мнение эксперта
Несмотря на то, что Банк России уже заявил о направленности новых контрольных мер на противодействие платежам в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и финансовых пирамид, истинная цель представляется несколько иной.
Середа Алексей Валерьевич
Преподаватель Департамента правового регулирования экономической деятельности Юридического факультета Финансового университета при Правительстве РФ
ЦБ РФ сейчас ведет активную борьбу с распространением криптовалюты и, с учетом ранее фигурировавшей в прессе информации о планах мегарегулятора по запрету инвестиций в данный вид финансовых активов, сложно поверить, что данная мера не станет очередным ударом по крипторынку. Кроме того, представители Банка России уже высказывались о криптовалюте как о «высокотехнологичной финансовой пирамиде» – после этого введение новых ограничений оставалось лишь делом времени.
Эффективность данных мер вызывает большие вопросы. До принятия специального закона Банк России неоднократно предупреждал о возможности привлечения участников сделок с криптовалютой к ответственности за легализацию доходов, полученных преступных путем, и финансирование терроризма, однако в итоге это привело лишь к увеличению теневого сектора. Во избежание аналогичной ситуации государству потребуется установить конкретную административную и/или уголовную ответственность за использование криптовалюты, что наверняка вызовет новую волну недовольства у прогрессивной общественности. Стоит отметить, что основные тезисы Банка России против использования криптовалюты (высокая волатильность курса и привлекательность для злоумышленников) остаются неизменными с 2014 года, поэтому с большой вероятностью криптовалюта в России, как и в КНР, окажется под строгим запретом в самое ближайшее время. Данный шаг фактически перечеркнет все усилия (принятие Закона о цифровых финансовых активах, разработка законопроекта о №1065710-7 о налогообложении криптовалюты) по легализации цифровой валюты в России и негативно скажется на дальнейшем развитии платежных технологий в нашей стране.
Середа Алексей Валерьевич
