В Определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 26.04.2023 N 305-ЭС22-23473 по делу N А41-65493/2021 рассмотрен вопрос о допустимости получения бенефициаром выплаты по независимой гарантии в случае предоставления не всех документов, предусмотренных условиями банковской гарантии.
Суть дела
05.09.2017 между АО «Авиационная холдинговая компания «Сухой» (далее – бенефициар) как заказчиком и ООО «СК «Строй Групп» (далее – принципал) как генеральным подрядчиком был заключен договор № 00000000020736171673/1 на выполнение комплекса работ по следующему объекту капитального строительства: «Реконструкция и техническое перевооружение производства для изготовления воздухозаборника, мотогондолы, поворотных узлов крыла на Публичном акционерном обществе «Авиационная холдинговая компания «Сухой», г. Новосибирск» (далее – договор генерального подряда).
В соответствии с пунктом 6.8 договора генерального подряда генеральный подрядчик должен предоставить заказчику безотзывную независимую банковскую гарантию надлежащего исполнения генеральным подрядчиком условий настоящего договора. При этом, договором установлено, что подрядчик обязан письменно согласовать с заказчиком и/или уполномоченным лицом заказчика банк-эмитент банковской гарантии, форму и содержание банковской гарантии до её оформления в банке-эмитенте.
Письмом от 20.10.2017 бенефициар согласовал принципалу условия банковской гарантии, которая должна была обеспечивать надлежащее исполнение принципалом обязательств по договору генерального подряда.
31.10.2017 бенефициар согласовал с ПАО «Сбербанк России» (далее – гарант) банковскую гарантию № 40/7825/0000/292. Согласно условий банковской гарантии гарант обязался уплатить бенефициару любую сумму в пределах 455 495 100 рублей при предъявлении требования и приложений к нему, соответствующих условиям банковской гарантии. Срок действия банковской гарантии: с 31.10.2017 по 30.12.2020 включительно.
В требовании бенефициар должен был указать: какие обязательства по обеспечиваемому договору генерального подряда не исполнил принципал; расчет задолженности принципала перед бенефициаром на дату предъявления требования; платежные реквизиты бенефициара для перечисления гарантом выплаты по банковской гарантии.
Также к требованию бенефициар обязан был приложить: документ, подтверждающий полномочия подписавшего требование лица; расчет суммы выплаты по банковской гарантии; заверенные копии договора генерального подряда и дополнительные соглашения к нему; акт сверки взаимных расчетов с принципалом на дату последнего числа месяца, предшествующего дате требования по банковской гарантии.
Бенефициар, полагая, что принципал ненадлежащим образом исполняет обязательства по договору генерального подряда, предъявил гаранту требование по банковской гарантии от 30.09.2020 № 1/4/270 на сумму 169 901 051 рубль 16 копеек, к которому приложил акт сверки взаимных расчетов с принципалом по состоянию на 31.08.2020.
Гарант платежным поручением от 01.12.2020 произвел соответствующую выплату бенефициару. 22.12.2020 бенефициар предъявил гаранту очередное требование № 1/152101/5808 о выплате по банковской гарантии на сумму 285 594 048 рублей 84 копейки.
В требовании бенефициар указал на то, что принципал нарушил обязательства по договору генерального подряда, в связи с чем бенефициар отказался от договора генерального подряда письмом от 06.11.2020 № 1/122175/64. По расчету бенефициара задолженность принципала по расторгнутому договору по состоянию на 21.12.2020 составляет 958 369 598 рублей 34 копейки. Бенефициар потребовал от гаранта выплатить денежные средства в размере 285 594 048 рублей 84 копеек, что составило разницу между предельной суммой банковской гарантии (455 495 100 рублей) и ранее выплаченной банком суммой по требованию от 30.09.2020 (169 901 051 рубль 16 копеек).
Согласно акту об отсутствии документов от 25.12.2020, составленному сотрудниками гаранта, среди приложенных бенефициаром к требованию документов отсутствует акт сверки расчетов от 30.11.2020. При этом бенефициар указывал гаранту на то, что акт сверки от 30.11.2020 был направлен в адрес принципала письмом от 02.12.2020, однако принципал не подписал акт сверки в связи с тем, что генеральный директор принципала Бабаев П.В. был дисквалифицирован судом; на неоднократные запросы бенефициара с целью организовать встречу с сотрудниками принципала для подписания соответствующего акта ответы не поступали.
12.01.2021 гарант письмом № СРБ-25-исх/1 отказал в выплате по требованию от 22.12.2020 в связи с тем, что бенефициар не представил акт сверки взаимных расчетов с принципалом на дату последнего числа месяца, предшествующего дате требования по банковской гарантии, то есть по состоянию на 30.11.2020.
Письмом от 09.02.2021 № 1/152101/490 бенефициар повторно потребовал от гаранта удовлетворить его требование от 22.12.2020.
01.03.2021 гарант подтвердил свой отказ от 12.01.2021 № СРБ-25-исх/1 в выплате по банковской гарантии.
Полагая, что действия гаранта являются незаконными и нарушают его законные права и интересы, бенефициар обратился в Арбитражный суд Московской области с иском по настоящему делу. Решением Арбитражного суда Московской области от 20.01.2022, оставленным без изменения постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда от 24.03.2022 и постановлением Арбитражного суда Московского округа от 17.08.2022, в удовлетворении иска отказано.
При рассмотрении настоящего дела суды указали на то, что банковская гарантия содержит перечень документов, которые бенефициар обязан представить гаранту для получения выплаты, однако не представил в настоящем случае (акт сверки).
Кроме того, суды также отметили, что бенефициар в обоснование своих доводов ссылался на свои взаимоотношения принципалом, однако в силу принципа независимости банковской гарантии и, соответственно, предмета доказывания по настоящему спору, бенефициар во взаимоотношениях с гарантом не вправе ссылаться на свои взаимоотношения с принципалом
Бенефициар обратился с кассационной жалобой в Верховный Суд РФ.
Позиция Верховного Суда РФ
Судебная коллегия по экономическим спорам Верховного Суда РФ, рассмотрев кассационную жалобу, отменила все судебные акты нижестоящих судов и направило дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции.
Разрешая таким образом спор, Верховный Суд РФ исходил из следующих доводов.
В соответствии с пунктом 1 статьи 368 ГК РФ по независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом.
Таким образом, сам институт банковской гарантии направлен на обеспечение бенефициару возможности получить исполнение максимально быстро, не опасаясь возражений принципала-должника, в тех случаях, когда кредитор (бенефициар) полагает, что срок исполнения обязательства либо иные обстоятельства, на случай наступления которых выдано обеспечение, наступили (пункт 30 Обзора судебной практики применения законодательства Российской Федерации о контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 28.06.2017).
В соответствии с пунктом 2 статьи 368 ГК РФ независимая гарантия выдается в письменной форме (пункт 2 статьи 434 ГК РФ), позволяющей достоверно определить условия гарантии и удостовериться в подлинности ее выдачи определенным лицом в порядке, установленном законодательством, обычаями или соглашением гаранта с бенефициаром.
Верховный Суд Российской Федерации в пункте 9 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с применением законодательства о независимой гарантии (утвержден Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 05.06.2019; далее - Обзор), отметил, что гарант не вправе отказать бенефициару в удовлетворении его требования, если приложенные к этому требованию документы по внешним признакам соответствуют условиям независимой гарантии.
Таким образом, как следует из логического толкования указанных выше положений Гражданского кодекса, а также разъяснений высшей судебной инстанции, одним из условий выплаты по независимой гарантии может являться исполнение бенефициаром обязанности по представлению гаранту определенных документов, перечень которых был заранее согласован.
При этом гарант, установив, что комплект документов не соответствует перечню, установленному в гарантии, обладает правом отказать в выплате по ней (пункт 3 статьи 375, пункт 1 статьи 376 ГК РФ).
Между тем предполагаемый сторонами договора перечень документов рассчитан на разнообразное количество причин, которые могут послужить основанием для обращения за денежными средствами по банковской гарантии, и в каждом конкретном случае такого обращения не могут не учитываться основания конкретного обращения в целях исключения излишнего формализма и искажения существа гарантийного обязательства, в частности, тогда, когда тот или иной документ уже не несет какого-либо доказательственного значения.
Так, в настоящем спорном случае стороны находились в состоянии конфликта, который привел к прекращению отношений и к исключению каких-либо взаимных отношений по сверке расчетов и созданию каких-либо документов на взаимной основе, например, таких как акт взаимных расчетов.
Между тем обязательства по гарантии не могут зависеть от отношений между принципалом и бенефициаром при наличии правовых оснований для выплаты по гарантии. Так, при применении указанных выше норм права необходимо учитывать, что в соответствии с пунктом 1 статьи 370 ГК РФ предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, от отношений между принципалом и гарантом, а также от каких-либо других обязательств, даже если в независимой гарантии содержатся ссылки на них.
В пункте 11 Обзора также содержится разъяснение, в соответствии с которым обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит от того основного обязательства, в обеспечение исполнения которого выдана гарантия, даже если в самой гарантии содержится ссылка на это обязательство.
В данном случае основание выплаты было обосновано, а сумма выплаты по гарантии была значительно ниже долга по основному обязательству. Следовательно, требование гаранта о представлении документов не должно входить в противоречие с принципом независимости банковской гарантии и являться формальным препятствием для получения бенефициаром выплаты.
В настоящем случае, как установлено судами, для осуществления выплаты по гарантии гарант в качестве одного из условий указал на необходимость предоставления акта сверки расчетов. Указанный акт, учитывая традицию его применения в деловом обороте, содержит в себе указание на наличие договоренности между сторонами относительно денежных обязательств, следовательно, выдавая гарантию, гарант в качестве одного из требований установил необходимость предоставления документа, связанного с исполнением сторонам основного обязательства, который сам по себе не может в силу принципа независимости основного обязательства и обязательства по гарантии служить основанием для отказа в выплате в том случае, когда установлен факт неисполнения основного обязательства и объем задолженности по нему.
Перед осуществлением гарантом первой выплаты по спорной гарантии бенефициар представил комплект документов, содержащий в себе, в том числе, акт сверки расчетов, следовательно, указанное требование гаранта не повлекло нарушение прав бенефициара.
Однако при обращении за выплатой второй раз бенефициар ссылался на отказ от договора по причине неисполнения обязательств принципалом, а также на объективную невозможность получения акта взаимных расчетов. При направлении очередного требования о выплате по гарантии бенефициар неоднократно указывал гаранту на то, что принципал находится в процедуре банкротства, попытки бенефициара организовать подписание акта сверки взаимных расчетов не привели к достижению соответствующего результата. Бенефициар также сообщал гаранту о фактическом прекращении обязательств по договору генерального подряда.
Таким образом, бенефициар не представил акт сверки расчетов по объективным причинам и, учитывая установленную судами последовательность действий заявителя, действовал разумно и добросовестно, предприняв меры по получению необходимого документа.
При этом гарант, зная о прекращении отношений сторон и основаниях для обращения за выплатой по гарантии в конкретном случае, а также уже выплатив первую часть по гарантии, обладая как информацией о фактическом характере взаимоотношений между бенефициаром и принципалом, так и о невозможности представления спорного акта, продолжал настаивать на формальном соблюдении указанного условия гарантии.
Кроме того, гарант не ссылался на то, что в требовании о выплате по гарантии бенефициар настаивает на получении суммы, превышающей размер гарантии. Указанные обстоятельства, вопреки выводам судов, свидетельствуют как о нарушении банком пункта 1 статьи 370 ГК РФ, так и о недобросовестном поведении.
Учитывая изложенное, Верховный Суд РФ посчитал необходимым отметить, что в настоящем случае действия гаранта противоречат принципу независимости гарантии, поскольку гарант продолжал указывать на формальную необходимость предоставления спорного акта, зная о фактической невозможности получения такого документа и об отсутствии в силу сложившихся обстоятельств (прекращения исполнения обязательств по договору задолго до 30.11.2020) доказательственного значения у акта взаимных расчетов на данную дату.
Комментарий специалиста
Рассматриваемое определение Верховного Суда РФ интересно с точки зрения влияния на судебную практику следующими моментами.
управляющий партнер юридической компании ЮКО Юлия Иванова
Во-первых, конкретизацией принципа независимости гарантии от обеспечиваемого обязательства. Отказ в выплате по гарантии не может быть обусловлен гарантом обстоятельствами, вытекающими из отношений бенефициара и принципала. Однако, данное правило касается только вопроса об отказе в выплате по гарантии, но не препятствует бенефициару ссылаться на обстоятельства взаимоотношения с принципалом в подтверждение обоснованности требования о выплате по гарантии. В рассматриваемом деле характер сложившихся отношений между бенефициаром и принципалом отношений на дату подачи требования о выплате по гарантии обуславливал невозможность предоставления бенефициаром всех необходимых документов.
Во-вторых, непредоставление всех документов, соответствующих условиям гарантии, не является безусловным основанием для отказа в выплате гарантии (пункт 1 статьи 376 ГК РФ). Бенефициар может не предоставлять предусмотренный условиями гарантии документы при соблюдении в совокупности следующих условий:
- имеются правовые основания для выплаты по гарантии, подтвержденные документально;
- из иных представленных бенефициаром документов можно установить наличие оснований для выплаты по гарантии;
- непредоставленный документ связан с исполнением сторонам основного обязательства;
- имеется объективная невозможность получения бенефициаром документа, обусловленная характером фактических взаимоотношений с принципалом;
- бенефициар, действуя разумно и добросовестно, совершил действия, направленные на исполнение условий гарантии в части получения и предоставления недостающих документов;
- гарант располагает информацией о фактическом характере взаимоотношений между бенефициаром и принципалом, не позволившим представить необходимый по условиям гарантии документ.
